Animal Crossing: City Folk é um jogo de simulação. Os jogadores habitam uma casa em um bairro de animais falantes e participam de várias atividades diárias pela cidade. Atividades incluem comprar móveis e roupas para seu avatar virtual, plantar e colher colheitas, decorar a casa e brincar com vizinhos animais. Conhecer os muitos segredos do jogo aumenta suas chances de obter os melhores móveis e ferramentas.
Você pode receber móveis especiais para sua casa participando de eventos de feriados. No Dia da Colheita (27 de novembro no jogo), você recebe uma peça do conjunto Móveis da Colheita ao falar com o peru Franklin e trocar garfo e faca. Em 24 de dezembro, Jingle a Rena vem à cidade e dá uma peça aleatória de Móveis Jingle ao falar com ele. Em 31 de outubro, cada vez que você der um doce para Jack, o Espírito da Abóbora, ele dará uma peça de Móveis Assustadores.
As ferramentas de ouro e prata aumentam sua sorte para obter itens raros ao usá-las. Elas também nunca quebram nem precisam ser substituídas. Consiga um machado de ouro ou prata jogando um machado comum na fonte da praça da cidade. Você receberá aleatoriamente um machado de prata ou ouro. Para obter uma pá de ouro, enterre uma pá no chão e espere 24 horas. Ao desenterrar, a pá será de ouro. A pá de prata é obtida visitando a Vigilância Resetti na cidade.
Os jogadores têm algumas formas simples de ficar rico rápido. Ao obter uma pá de ouro, você pode enterrar sacos de dinheiro para ter chance de nascer uma árvore de dinheiro. Quanto mais dinheiro enterrar, mais a árvore produz e maiores as chances de crescer. Todo dia uma pedra na sua cidade produz sacos de dinheiro quando batida com o machado. Use o estilingue para derrubar balões flutuando no céu para chance de ganhar um saco de dinheiro.
A forma como você decora sua casa afeta o jogo. Uma casa com Feng Shui adequado ganha mais pontos e recompensas da Happy Room Academy e aumenta sua sorte geral para obter itens e dinheiro. Decorar com Feng Shui envolve colocar objetos e móveis de certas cores em áreas diferentes. Itens amarelos na parede oeste, vermelhos na leste e verdes na sul. Todos os outros móveis coloridos no centro ou na parede norte.